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El siguiente abstract se
encuentra orientado a comercios que operan con
tarjetas de crédito y
débito.
ante el avance de nuevos delitos en los cuales
han sido utilizadas
tarjetas de crédito y
débito en el ámbito nacional e
internacional, (durante 2008 aumentaron un 22 %
con relación a 2007) se
hace necesario participar en el proceso de
constatación de identidad
de los usuarios con el fin de asegurar las
operaciones comerciales.
a este efecto es importante tomar en cuenta las
siguientes recomendaciones.
Verificar la tarjeta:
antes de realizar la operación de venta disponga
un momento para considerar los
siguientes aspectos:
Verifique que el plástico no presente signos de
haber sido adulterado.
Información impresa. Toda tarjeta debe disponer
los siguientes datos: número de tarjeta,apellido y nombre del titular, fechas de
vigencia y vencimiento.
Debe contener el panel de firma al dorso
(firmado por el cliente).
Los datos del plástico (número, apellido y
nombre del titular, fechas de vigencia y
vencimiento) deben estar impresos en
relieve.
Exigir documento al portador de la tarjeta:
Solicite, indefectiblemente,
documentación que avale la identidad del
portador del plástico.
Los documentos válidos son los siguientes:
Documento Nacional de Identidad,cédula federal,
libreta de enrolamiento, libreta cívica o
pasaporte. No confiere el mismo
carácter la constancia actual que emite
el registro civil ya que la misma no contiene
medidas de seguridad para evitar su
falsificación.)
Requiera al comprador firmar y escribir su
número de DNI en el recibo de venta.
Verifique que el número de DNI escrito por el
cliente en el cupón, ticket y/o recibo sea
el del documento que usted observó.
Verificando firmas:
Solicite al cliente que firme el comprobante de
venta.
Coteje la firma del comprobante con la escrita
en el dorso de la tarjeta.
Compruebe que la firma de la tarjeta no contenga
borrones o enmiendas.
Si el cliente no contase con identificación que
confirme su identidad podrá comunicarse
a la entidad emisora de la tarjeta y
solicitar instrucciones al respecto (quedará
bajo su exclusiva
responsabilidad la decisión de concretar la
operación, el artículo 37 de la ley
de Tarjetas de crédito de la República
argentina establece la obligatoriedad de
identificar a la persona portadora del
plástico como la propietaria del mismo.)
Operaciones a través de POS:
Compruebe que los datos del ticket emitido se
correspondan con la información del
plástico.
Chequee el código de comercio impreso en el
ticket.
Situaciones especiales:
Operaciones por montos mayores a lo normal.
Ventas de un mismo producto en mayores
cantidades.
Un cliente que compre con diferentes tarjetas
solicitando entrega de los productos en
domicilio común.
Gran cantidad de operaciones para una misma
tarjeta en un breve período de tiempo.
ante la posibilidad de estas opciones consulte a
la entidad emisora, usted puede estar
ante un hecho de fraude por uso indebido
de tarjetas extraviadas, robadas o falsificadas.
Un agradecimiento especial al
Señor:Luciano Salellas
auditor en Seguridad Informática
Consultor en SR HaDDEN SECURITY CONSULTING y
RISK INFORMaTION
aDVISORS
Socio de aFCEa Internacional
Miembro de GaRP (Global association of Risk
Professionals)
Matr. APPEI 339
http://www.sr-hadden.com.ar
Por su excelente árticulo y colaboración con
este portal.
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Ciberterrorismo informatico
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Robos de datos de tarjetas de debito
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